asesores en inversiones - Quant Dynamics

¿Cómo cobramos comisiones?

Presentamos a continuación nuestro esquema de comisiones por la prestación de servicios.

I. Por Asesoría en Inversiones

Comisión única del 0.25% mensual sobre el saldo promedio de la cuenta, y se cobra cada mes por período vencido

II. Por Gestión de inversiones

A. Gestión Activa. Se cobra comisión por dos conceptos: comisión por administración más comisión sobre utilidades.

1. Comisión por administración

Cubre nuestros costos administrativos, operativos y por trámites por apertura de contrato, manejo de cuenta mensuales, elaboración de reportes. Esta comisión es del 0.25% mensual sobre el valor promedio de la cuenta, y se cobra cada mes por período vencido.

Ejemplo:

Asumir que el inversionista invirtió $1,000,000 de pesos, y no tuvo movimientos de depósitos ni retiros.

Inversión$ 1,000,000
Porcentaje de comisión por administración0.25%
Monto de la comisión$ 2,500

2. Comisión sobre utilidades

Cubre la prestación del servicio de análisis financiero y la gestión de compra y venta de acciones (o cualquier otro instrumento), de manera activa, es decir, diariamente se analiza el mercado y se opera comprando y vendiendo títulos para buscar las ganancias objetivo. Esta comisión es del 30% sobre el valor de las ganancias netas(1), y se cobra cada mes por período vencido.

Ejemplo:

Asumir que el inversionista invirtió $1,000,000 de pesos, y tuvo una ganancia neta(1) del 15% es decir, $150,000 pesos.

Ganancias netas$150,000
Porcentaje de comisión por ganancias30%
Monto de la comisión por ganancias$ 45,000

B. Gestión pasiva. Cubre la prestación del servicio de diseño, operación y seguimiento de notas estructuradas. Esta comisión es del 10% sobre el valor de las ganancias netas(1), y se cobrará en el mismo período que la casa de bolsa le pague al cliente los cupones de rendimientos.

Ejemplo:

Asumir que el inversionista invirtió $1,000,000 en notas estructuradas, y recibió el pago del cupón de 3% bimestral, es decir $30,000 pesos.

Ganancias netas$ 30,000
Porcentaje de comisión por ganancias10%
Monto de la comisión por ganancias$ 3,000

(1) Ganancias netas

El cobro de comisiones sobre ganancias debe ser correcto, y ser cobrado sobre una base que excluya la comisión por administración (para evitar duplicidad de cobro), y que excluya también un monto exento. El monto exento es el rendimiento hipotético que el inversionista ganaría si invierte en un instrumento de renta fija (no necesita pagarle a un asesor para invertir en renta fija).

Ganancias Totales
menos: comisión por administración
menos: rendimiento hipotético basado en un índice de referencia
igual: Ganancias netas


1. La comisión por administración se detalla arriba en el punto II.1.

2. El rendimiento hipotético por un índice de referencia (benchmark). En México utilizamos la tasa de Cetes a 28 días, y en EEUU utilizamos la tasa de fondos federales (fed rate).

Ejemplo:

Asumir que un inversionista invierte $1,000,000 en el mercado financiero Mexicano:

Inversión$1,000,000
Tasa de Cetes5% anual
Días del mes30
Rendimiento hipotético
(lo que hubiera ganado el
inversionista)
$ 4,166

Ejemplo integral

Suponer que un inversionista invirtió $1,000,000 de pesos, y tuvo una ganancia total de $ 156,666.

Cálculo de la base para cobro de comisión por utilidades
Ganancias totales$ 156,666
menos: comisión por administración– $ 2,500
menos: rendimiento hipotético– $ 4,166
Base para cobro sobre utilidades$ 150,000
Porcentaje de comisión30%
Comisión por utilidades$ 45,000
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